要启动一个使用本司法管辖区投资工具运作的受监管架构，应当取得开曼群岛证券经纪人牌照。对此类组织的监督职能由开曼群岛金融管理局（CIMA）履行。在开曼群岛取得证券业务中介牌照，能够支持股票、债券、投资基金及个别衍生工具的交易。该许可被国际经纪商、从事客户交易的架构、投资集团以及资本市场准入平台所使用。办理开曼证券市场经纪服务运营者许可的依据是 SIBA——《证券投资业务法》。正是它规范着岛上的经纪活动。
在开曼群岛取得证券经纪人牌照：Securities Broker 身份能带来什么
在开曼群岛取得投资经纪人牌照，能够代表客户合法地进行证券操作，或在 CIMA 许可的自身活动范围内进行。对于经纪模式而言，以代理身份代表客户进行证券操作具有关键意义。这包括按客户的指示进行的买入、卖出、配售与承销。
在开曼群岛取得证券交易经纪牌照适用于：
客户交易；
执行投资者的订单；
股票与债券的操作；
接入国际股票市场；
对机构客户的支持；
国际集团内部的经纪基础设施。
可取得开曼群岛证券经纪人牌照的有：
国际经纪公司；
从事客户交易的架构；
股票市场准入平台；
附属于投资基金的经纪商；
家族办公室——在与外部客户合作时；
面向机构投资者的架构；
具有集中化交易执行的集团。
并非所有市场参与者都取得完整的许可。某些类别作为注册人（registered person）运营。通常这种制度被落入法律个别例外情形的架构所使用。
在开曼群岛取得投资经纪人牌照：对申请人的主要要求
在办理开曼群岛证券经纪人牌照时，监管机构会分析商业信誉、资金来源、业务的内部组织以及公司履行金融监督要求的意愿。
许可文件仅向组织签发。私人个人不能作为申请人。可落入 SIBA 制度的有：
公司；
普通合伙与有限合伙；
外国组织；
有限责任公司或合伙。
取得开曼群岛投资经纪人牌照的主要条件是按照 SIBA 开展受监管的活动。
董事、管理层与受益人
要取得开曼群岛证券业务中介牌照，必须确认：
所有人的商业信誉；
管理层的专业经验；
所有权的透明度；
不存在制裁与刑事风险；
资本的来源；
负责操作与内部控制人员的资质。
活动的组织
要办理开曼群岛投资经纪人许可，仅注册一家公司并在岛上取得地址是不够的。监管机构会评估业务的运营模式：
由谁接受客户指令；
在何处进行记账；
信息存储如何组织；
由谁负责内部控制；
以何种方式核查客户；
服务器与 IT 基础设施位于何处；
哪些职能转交给外部承包商。
如果相当一部分操作转交给第三方，监管机构通常会要求提供详细的外包说明。
最低财务资源与保险
CIMA 为取得开曼群岛证券经纪人牌照设定的财务资源基本要求为 100 000 KYD，约合 122 000 USD。在向监管机构提交文件之前，重要的是要表明公司有能力维持运营支出、内部
在开曼群岛取得证券业务中介牌照之后，该架构须维持以下方面的保险覆盖：
职业风险；
管理层的保护；
公司秘书的活动；
停业时的损失。
职业风险的最低限额——每一保险事故不低于 100 万 KYD（约 120 万 USD）。累计限额——不低于 150 万 KYD （约 180 万 USD）。
如何在开曼群岛取得证券经纪人牌照：注册路线
取得开曼证券经纪人许可须通过 CIMA 的电子系统进行，并包括若干连续的阶段：
确定该项目是否属于按照 SIBA 创建经纪组织的范畴。分析证券操作、交易执行的程序、客户类别以及公司的运作方案。
在开曼群岛创建一家公司，或准备一个外国架构以在 SIBA 制度下运作。准备设立文件、任命董事、发行股份并办理注册办公室。
在提交文件之前，确定董事、高级职员、内部控制专员、AML 专员及其副手，以及负责财务报告的人员。
制定对公司活动、客户类别、收入来源、保险风险、结算结构、IT 基础设施、数据存储程序以及与客户资产合作方案的描述。此外，还准备 AML/CFT 政策。
为提交开曼群岛投资经纪人牌照的注册文件，使用 CIMA 的电子门户。申请人通过电子邮件发送接入系统的请求。经确认后，创建对电子表格的访问权限。
向 CIMA 发送请求表格，连同附件、所有人信息、内部文件以及财务资源的确认。在此阶段缴纳登记费。
监管机构分析业务结构、资本来源、管理层的专业经验、内部程序、保险覆盖以及客户控制体系。必要时，CIMA 会索取额外信息，或就是否需要办理开曼群岛证券经纪人许可索取法律意见。
CIMA 可以签发许可、设定附加条件或拒绝该请求。决定取决于所有权的透明度、内部组织的质量以及所提供信息的完整性。
获得批准后，缴纳首次签发牌照的费用。缴费后，公司取得仅开展 CIMA 许可中所列操作的权利。
结论
取得开曼群岛证券经纪人牌照需要对活动进行精确的定性、透明的所有权结构以及完整的内部控制体系。我们的团队为项目提供从选择 SIBA 类别到取得用于启动国际经纪活动的现成许可的全程支持。
是否需要保险？
是的。在开曼群岛取得证券操作牌照之后，经纪商必须拥有职业风险保险、管理层保护以及停业风险保险。职业责任的最低覆盖——每一保险事故约 1 219 000 USD。
是否可以用一份牌照涵盖经纪活动、投资咨询与投资组合管理？
可以，前提是 CIMA 在办理开曼群岛证券业务中介许可时纳入这些方向。法律将投资工具相关活动、交易组织、投资组合管理、咨询及其他受监管服务加以区分。因此，业务模式需要在提交申请之前确定。
在开曼群岛办理证券经纪公司牌照之后，是否需要取得工作签证？
并非总是如此。如果所有人仅持有架构中的份额而不在岛上工作，则可能不需要单独的移民身份。如果其迁居并参与管理或日常工作，则通常需要工作许可或其他合适的文件。