A 级全方位银行业务
A 级银行牌照
完整的银行牌照：在开曼群岛境内和境外开展业务。仅限大型国际银行或其子公司。最严格的监管负担。
一级银行04 监管机构：CIMA
银行、保险
和投资
CIMA许可证.
开曼群岛在自保保险方面排名世界第二，在自保医疗方面排名第一。全套许可模式：银行A/B类、保险A/B/C/D类、SIBA、信托完全/限制、货币服务业务、基金管理人。
银行牌照
银行制度
下 银行与信托公司法
CIMA 颁发三类银行牌照 - 从针对零售银行的功能齐全的 A 牌照到针对利基、企业和家庭银行结构的限制性 B 牌照。
B 级海上
B 类银行牌照
仅限离岸银行业务 - 不接受开曼群岛居民的存款。适合私人银行、公司银行、资金集团运营。
离岸银行业务限制B级
限制B类
为 CIMA 批准的严格限制的客户名单提供银行服务。家族银行、内部金库资产。最低资本仅为 CI$ 20,000。
家庭/财务银行业·关键要求
- A 级最小值实收资本
- CI$ 400,000（~US$ 480,000）
- B 级最小值实收资本
- CI$ 400,000（~US$ 480,000）
- 限制 B 最小值。资本
- CI$ 20,000 (~US$ 24,000)
- 资本充足率
- 12%（子公司） 15%（私人）
- 最少董事人数
- 2（CIMA 适合）
- 董事经历
- 5年以上资深银行经验
- 当地办事处和坚持不懈的员工
- 必填
- 年费
- 从 CI$ 35,000 到 CI$ 120,000
保险牌照
保险制度 -
世界第二 由俘虏
根据《保险法》，CIMA 颁发四类保险执照。开曼群岛是世界上第二个自保保险所在地和第一个医疗自保所在地。
国内A级
A级国内保险公司
开曼群岛境内的保险或 CIMA 批准的有限再保险。当地保险公司。
B级俘虏
B 级自保保险
主要类别：95%/50%/<50%来自相关业务的净保费。纯圈养（95%+）——针对一组母体。行业/集团自保-针对行业。
C级
C 类保险相关证券
Cat 债券、ILS 结构、完全抵押再保险。义务受到资金来源（债券、差价合约）的限制。不断增长的细分市场。
D 级再保险公司
D 类再保险公司
完整的再保险许可证。对于大型国际再保险公司。根据 CIMA 资本和偿付能力法规，单独的资本限额和偿付能力要求。
代理/经纪人
保险代理人/经纪人
中介执照：保险代理人（一名普通保险公司+一名长期保险公司）、保险经纪人（任何合同）。他们自己不承担保险风险。
保险经理
保险经理
所有 B/C/D 级俘虏都必须有当地经理。管理资本、合规性、报告。链接至 CIMA。
自保保险统计
开曼群岛 - 主要
住所 医疗保健俘虏
医疗保健是开曼自保中最大的类别，第二是工人赔偿。大多数公司来自美国（60% 以上），其次是拉丁美洲和加勒比地区。创建自保公司时平均保费节省为 20-35%。
保险资本要求
- A级MCR
- CI$ 100,000 – 200,000
- B (i) 级纯圈养
- CI$100,000
- B (ii) 级圈养组
- CI$150,000
- B (iii) 类公开市场
- CI$200,000
- C 级 ILS
- CI$500（抵押）
- D类再保险公司
- CI$5000万以上
- 申请处理
- 3-6个月
- 年度备案
- 1 月 15 日（续订）
SIBA证券投资业务
证券投资
商务 法案
作为经纪人、交易商、经理或顾问提供证券（包括证券型代币）服务的人需要获得 SIBA 许可证。调节器是 CIMA，与 VASP 不同的模式。
证券经纪
证券交易的调解。接受和传输客户订单。无本金，无头寸风险。
证券交易商
代表您自己进行交易，费用由您自己承担。主要交易、做市、自营交易。资本充足率比经纪商更严格。
投资经理
酌情进行客户投资组合管理。最常见的 SIBA 类别。对冲基金经理、资产经理。
投资顾问
有偿证券咨询。非自由裁量权。适用于财富管理、家族办公室、机器人顾问。
被排除人士
SIBA 豁免类别：一名相关人员的管理人员、关联客户的顾问。无需正式许可证即可注册。
注册人备案
一种简化的模式，适用于客户是经验丰富的投资者或高净值个人的经理。通知而不是许可证。
信托牌照
信托牌照
西玛
根据《银行与信托公司法》，任何作为受托人、执行人或管理人的公司都必须拥有信托许可证。 CIMA 区分完全模式和受限模式以及 PTC 注册。
充分信任
完全信托许可
担任任何客户的受托人的权利。信托公司。最低资本 CI$ 400,000。 CIMA 全程监督。
有限信托
受限信托许可
信托服务仅适用于预先批准的客户名单。最低资本 CI$ 20,000。家族受托人，内部结构。
PTC注册
私人信托公司
对于仅从事“关联信托业务”（单一家族信托）的 PTC，在没有完全许可的情况下向 CIMA 注册。更方便、更快捷。
其他许可证
货币服务
和 基金管理人
货币服务业务
汇款、货币兑换、预付卡。根据《货币服务法》。适用于支付公司、汇款提供商、EMI 类似公司。最低资本 CI$ 100,000。
基金管理人
资产净值计算、投资者登记、资金的 AML/KYC 支持。完全许可和限制许可。少数获得许可的金融科技领域之一。
企业服务提供商
公司管理法。公司注册和支持 (CSP)、代理人服务、注册办事处。任何提供注册服务的公司。
董事登记
董事注册和许可法。受监管实体（基金、银行、保险公司）的所有董事必须经过 CIMA 注册或获得许可。
外汇业务
属于 SIBA 或货币服务。外汇经纪商、交易商 - 根据 SIBA 有资本要求。外汇汇款 - MSB 下。
虚拟资产服务商
VASP 法案下的分离模式。第 1 阶段（注册）或第 2 阶段（许可）。详细信息 - 在页面上 VASP/加密货币.
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