取得开曼群岛投资顾问牌照——是面向专注于证券建议、并准备在受认可金融监管机构监督下开展活动的企业的解决方案。投资顾问（Investment Advisor / Securities Advisor）就证券提供咨询。他分析工具、评估投资组合并提出行动方案。客户自行作出最终决定。
这一活动由 SIBA（《证券投资业务法》）规范。法律中并没有单独的 Investment Advisor 牌照。咨询属于由 Securities Investment Business Licence——证券投资业务牌照所涵盖的活动类型。为方便起见，本文使用「投资顾问牌照」这一名称。开曼群岛投资领域咨询服务的许可由 CIMA——货币金融管理局办理。该机关核查申请人并对持牌公司进行控制。
取得开曼群岛投资顾问牌照：Investment Advisor 准入赋予哪些权利
在开曼群岛取得 Investment Advisor 牌照，能够使公司提供受监管的咨询服务。该许可适合那些通过分析、风险评估与编制投资建议来创造价值的业务。
持牌顾问可以分析股票、债券、衍生工具及其他证券。他有权评估客户的投资组合，就资产的买入、卖出或持有编制结论。公司还可以就行使与证券相关的权利提供建议。
对于希望在受监管领域运作、但并不打算承担投资组合管理的公司而言，在开曼群岛取得投资金融顾问牌照颇为便利。与管理相比，这一准入降低了监管负担，但需要完整的牌照筹备。
完整牌照与受限牌照
对于开曼群岛的投资顾问，可能有两种准入选择——完整牌照与受限牌照。前者适合计划与广泛客户群合作的公司。受限许可用于封闭式咨询模式。最多 20 名客户。公司只能服务于已向 CIMA 披露其信息的人士。受限许可仅在监管机构认为有必要的情况下，由其主动签发。
谁可以取得开曼群岛投资顾问牌照
取得开曼群岛证券顾问牌照适合那些从事投资分析与个性化建议的公司。对于此类项目，开曼群岛提供清晰的制度、可识别的司法管辖区以及对证券领域专业基础设施的接入。
该许可可能适合投资顾问、分析公司、家族办公室、基金顾问、精品金融公司以及国际集团。共同特征只有一个：公司帮助客户就证券作出决定，而不进行资产组合的管理。
家族办公室可以取得开曼群岛投资顾问牌照，用于分析资产、选择工具并为资本所有人编制建议。基金顾问可以评估市场机会并提出行动方案，前提是最终决定仍由获授权人士作出。分析公司可以取得开曼证券顾问牌照，通过个性化结论为客户提供支持，前提是其工作超出一般出版物的范围。
在开曼群岛取得投资顾问牌照的要求
监管机构会核查公司是否能够诚实、稳健并在保护客户利益的前提下开展活动。因此，在开曼群岛办理投资顾问牌照的申请，必须展示法律结构、团队的经验、融资来源以及内部控制。
申请人可以是在岛上注册的当地或外国公司。组织法律形式的选择取决于集团、税务模式、所有人构成以及未来与客户的合同。
在开曼群岛投资顾问的牌照管制框架内，CIMA 会核查股东、受益所有人、董事、高级职员及重要员工。评估内容包括履历、经验、诚信、财务能力、诉讼历史、制裁风险以及资金来源。
团队必须理解证券市场、投资分析、客户风险、内部控制以及 SIBA 的要求。对于向客户提供建议的员工，重要的是确认其资质、工作经验以及对金融工具的了解。
要在开曼群岛取得投资顾问牌照，必须在岛上拥有注册地址。还需要委任一名用于与 CIMA 互动的联系人。申请人必须描述记账、文件保管、客户数据处理以及建议编制的程序。
为办理开曼群岛证券顾问牌照，公司须准备内部控制规则：
客户识别；
资金来源核查；
风险评估；
制裁分析；
可疑操作的报告。
此外，还须描述利益冲突的管理。如果顾问从客户、集团、基金或交易的其他参与者处获得报酬，这一点尤为重要。
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对资本投入的要求
对于 Securities Advisor 而言，不存在统一固定的最低资本金额。与此同时，要取得开曼投资顾问许可，必须拥有足够的财务资源。其规模须与客户数量、支出、风险、人员以及未来的义务相符。CIMA 会评估业务支付日常运营的能力。
在申请中须展示用于人员、注册办公室、审计、内部控制、IT 系统、当地服务提供商以及职业保险（如果该模式有此规定）的预算。同时最好披露最初运营期间的融资来源。
在开曼群岛取得投资顾问牌照的分步骤程序
在开曼群岛注册投资顾问牌照的程序由以下阶段构成：
核查该服务是否属于投资咨询：分析客户、证券、合同、收入来源、传递建议的方式以及公司在交易中的角色。
创建法人，此后任命董事、核准所有权结构并办理注册地址。
分配董事、高级职员、顾问以及内部控制责任人的职能，而对于小型团队，还会单独描述员工在患病、休假或离开项目时的替补安排。
文件中披露服务、客户类别、市场、金融工具、合同模式、收入来源、支出、发展预测以及公司运营的融资。
制定客户识别、资金来源核查、制裁控制、风险评估、可疑操作报告、文件保管以及利益冲突管理的规则。
准备 CIMA 的电子表格。董事、受益所有人、高级职员及重要员工填写个人问卷并附上证明文件。
文件包连同申请费、商业计划、内部规则、公司材料、财务信息及个人问卷，通过既定的电子渠道发送给 CIMA。
CIMA 核查法律模式、与申请人相关人士的商业信誉、团队的经验、财务资源、内部控制以及遵守 SIBA 的能力。
在 CIMA 提出询问时，申请人就客户模式、集团结构、收入来源、支出预测、外包、内部程序以及个别员工的角色发送说明。
监管机构办理牌照、附条件签发或予以拒绝。许可中载明活动类别及可能的限制。获得批准后，申请人缴纳牌照签发费并取得文件。
结论
与我们公司的合作，有助于在考虑监管机构对牌照类别与文件套件要求的前提下，通过开曼群岛投资顾问的牌照管制。我们按 SIBA 分析模式、为申请人准备 CIMA 核查、收集文件、构建内部规则、陪同与监管机构的往来函件，并将流程推进至取得许可。
在开曼群岛取得 Investment Advisor 牌照后，是否可以管理客户的资金？
不可以。该文件仅允许就证券提供建议。如果公司自行为客户作出决定并按自己的判断管理投资组合，则需要 Securities Manager 类别。
是否可以就加密资产提供咨询？
取得开曼群岛投资顾问牌照不足以实施任何加密项目。如果数字资产具有证券的特征，则按 SIBA 进行分析。如果该活动属于 VA 相关服务，则单独核查 VASP 制度。
在取得开曼群岛证券顾问牌照之前，是否可以开始提供咨询？
不可以，如果该活动落入 SIBA 范围。在取得相应准入之前，公司不得开展受监管的投资咨询，也不得自称为持牌顾问。